#التسوية البنكية

تُستخدم قيد تسوية البنك لمطابقة كشوفات حساب النظام مع كشوفات حسابك البنكي.

إذا كنت تستلم مدفوعات أو تجري مدفوعات عبر شيكات، فلن تتطابق كشوفات البنك بدقة مع تواريخ قيودك، وذلك لأن البنك يستغرق عادةً وقتًا "لمقاصة" هذه المدفوعات. أيضًا، قد تكون أرسلت شيكًا لموردك وقد يستغرق الأمر بضعة أيام قبل أن يستلمه المورد ويودعه.

في النظام، يمكنك مزامنة كشوفات حسابك البنكي مع قيودك اليومية باستخدام تواريخ المعاملات.

1. ما هو كشف تسوية البنك؟

يوفر تقرير تسوية البنك الفرق بين رصيد البنك كما يظهر في كشف حساب بنك الشركة، كما قدمه البنك، مقابل المبلغ الذي يظهر في شجرة حسابات الشركات.

هذا ما يبدو عليه كشف التسوية البنكية:

1

في التقرير، تحقق مما إذا كان حقل 'الرصيد حسب البنك' يطابق كشف الحساب البنكي. إذا كان متطابقًا، فهذا يعني أن تاريخ المقاصة محدث بشكل صحيح لجميع قيود البنك. إذا كان هناك عدم تطابق، فهو بسبب قيود بنكية لم يتم تحديث تاريخ المقاصة لها بعد.

للوصول إلى تسوية البنك، انتقل إلى:

الصفحة الرئيسية > الحسابات > الخدمات المصرفية > قائمة التسوية البنكية

2. كيفية تحديث تواريخ المعاملات البنكية

1. انتقل إلى مقاصة البنك.
2. حدد حسابك البنكي.
3. حدد تاريخ من و إلى.
4. يمكنك اختيار تضمين القيود المسواة ومعاملات نقاط البيع.
5. انقر على زر 'جلب قيود الدفع'.
6. الآن ستحصل على جميع قيود نوع 'سند البنك'.
7. في كل قيد، في العمود أقصى اليمين، قم بتحديث حقل 'تاريخ المقاصة' وانقر على زر 'تحديث تاريخ المقاصة'. من خلال القيام بذلك، ستتمكن من مزامنة كشوفات حسابك البنكي مع القيود في النظام.

1

3. أنواع أدوات التسوية

يحتوي النظام على أداتين للتسوية:

1. أداة تسوية يدوية: تسمح بتعيين تواريخ المقاصة مقابل السندات النقدية، أو مدفوعات فواتير البيع، أو القيود اليومية.
2. أداة تسوية شبه تلقائية: تسمح بمقاصة المعاملات البنكية مقابل السندات النقدية، ومدفوعات فواتير البيع الشراء، والقيود اليومية، أو مطالبات المصروفات.

3.1 أداة التسوية البنكية اليدوية

لرؤية هذا التقرير، انتقل إلى:

الحسابات > الخدمات المصرفية > قائمة التسوية البنكية

في التقرير، تحقق مما إذا كان حقل 'الرصيد حسب البنك' يطابق كشف الحساب البنكي. إذا كان متطابقًا، فهذا يعني أن تاريخ المقاصة محدث بشكل صحيح لجميع قيود البنك. إذا كان هناك عدم تطابق، فهو لأن تاريخ المقاصة لم يتم تحديثه بعد لقيود البنك.

3.2 أداة التسوية البنكية شبه التلقائية

إنها عملية من خطوتين:

1. إضافة المعاملات البنكية إلى النظام عبر استيراد كشف البنك أو مزامنة الحساب البنكي.
2. تسوية كشف البنك.

3.2.1 استيراد كشف البنك

قم بتنزيل كشف بنكي من موقع بنكك. تأكد من أن لديك على الأقل التاريخ، المدين/الدائن و العملة في كل صف من كشف بنكك. لتحميل كشف بنكك، انتقل إلى:

الحسابات > كشف البنك > استيراد كشف البنك

أو ببساطة ابحث عن 'استيراد كشف البنك' في شريط البحث المميز.

• حدد شركتك وحسابك البنكي.
• انقر على حفظ.
• أرفق كشف البنك.
• انقر على 'تعيين الأعمدة' لإدخال التعيين بين الأعمدة في كشف البنك الذي تم تحميله ونوع مستند 'المعاملة البنكية'.
• انقر على 'بدء الاستيراد' لبدء عملية الاستيراد. سيتم إنشاء المعاملات البنكية عبر وظيفة خلفية، على الرغم من أنه سيتم عرض التقدم هنا.

يتم تخزين التعيين الذي تم إجراؤه في مستند البنك المرتبط بالحساب البنكي المقابل. في التحميل التالي، يتم أخذ التعيين من هنا لكن النظام يسمح للمستخدم بتغييره إذا لزم الأمر. يتم تحديث التعيين المعدل في مستند البنك أيضًا.

3.2.2 مزامنة الحساب البنكي

يمكنك استخدام Plaid (انظر صفحة تكاملات Plaid) لمزامنة حسابك البنكي تلقائيًا مع نظام ERPNext. سيتم استيراد جميع معاملاتك البنكية تلقائيًا إلى النظام.

3.2.3 مطابقة الطرف التلقائية للمعاملات البنكية

يمكنك تمكين المطابقة التلقائية للأطراف اختياريًا بحيث يتم تعيين طرف تلقائيًا (إذا تمت مطابقته) في المعاملة البنكية. لتمكين هذا، انتقل إلى:

إعدادات الحسابات > الخدمات المصرفية > تمكين المطابقة التلقائية للأطراف

2

يمكنك بالإضافة إلى ذلك تحديد 'تمكين المطابقة التقريبية' حيث يتم مطابقة اسم الطرف/الوصف في المعاملة البنكية تقريبًا مع جميع الأطراف في النظام. يكون هذا مفيدًا عندما لا يكون الحساب البنكي للطرف مسجلًا في النظام.

بمجرد التمكين، ستحدث مطابقة الطرف تلقائيًا عند اعتماد المعاملة البنكية.

للمساعدة في التعيين، يمكنك بسهولة تخزين بيانات البنك للعميل والمورد والموظف عن طريق إنشاء حساب بنكي مقابل أطراف فردية. بعد الاعتماد، سيتم تعيين نوع الأستاذ المساعد و الأستاذ المساعد في المعاملة البنكية تلقائيًا ويمكن تصحيحه/تحديثه.

تعتمد نتائج المطابقة التقريبية على طبيعة بيانات الطرف الموجودة في النظام. قد تفشل في الدقة حيث توجد أطراف متعددة بأسماء متشابهة للغاية.

سيكون من الأفضل اختبار هذه الميزة أولاً عن طريق: 1. تمكين الميزة. 2. وجود بعض سجلات الأطراف في النظام. 3. إنشاء معاملة بنكية حيث يحتوي اسم الطرف/الوصف على اسم الطرف المستهدف. 4. إرسال المعاملة البنكية بعد ذلك يجب تعيين الطرف تلقائيًا في المعاملة البنكية. هنا يمكنك تحديد ما إذا كانت النتائج مقبولة.

3.2.4 تسوية كشف البنك

بمجرد استيراد جميع معاملاتك البنكية إلى النظام، يمكنك تسويتها مع سنداتك الحالية. انتقل إلى:

الحسابات > الخدمات المصرفية > أداة التسوية البنكية

أو ببساطة ابحث عن 'أداة التسوية البنكية' في شريط البحث المميز.

1. حدد شركتك، وحسابك البنكي، وتاريخ بدء وانتهاء كشف البنك.
2. تأكد من أن الرصيد الافتتاحي من النظام يطابق الرصيد الافتتاحي لكشف بنكك.
3. أدخل الرصيد الختامي لكشف البنك.

سيؤدي حفظ المستند إلى عرض المعاملات البنكية المطابقة. الهدف النهائي من تسوية البنك هو جعل مبلغ الفرق صفرًا (باللون الأخضر) إما عن طريق المطابقة مع سند موجود أو إنشاء سند جديد.

• لجميع المعاملات البنكية الموجودة في كشف البنك ولكن ليس لها تاريخ مقاصة، انقر على زر 'الإجراءات' لمطابقة/إنشاء السندات.
• للمطابقة، اختر 'مطابقة ضد سند' في 'الإجراء'. ستظهر السندات المرتبطة بهذه المعاملة. سيتم ترتيبها على أساس الحد الأقصى لعدد الحقول المطابقة. يمكنك مطابقة سند واحد أو عدة سندات ضد نفس المعاملة البنكية باستخدام خانات الاختيار.
• لإنشاء سند جديد، اختر 'إنشاء سند' في 'الإجراء' ثم اختر نوع المستند. املأ التفاصيل التي لم تكن متاحة في المعاملة البنكية. سيؤدي النقر على 'اعتماد' إلى إنشاء السند المقابل وتحديث تاريخ مقاصته.
• من الممكن أيضًا تحديث المعاملات البنكية. قد يساعد تحديث المعاملة البنكية نظام ERPNext في العثور على تطابقات أفضل. لتحديث معاملة بنكية، اختر 'تحديث المعاملة البنكية' في 'الإجراء'، املأ التفاصيل المطلوبة، وانقر على 'اعتماد' لحفظ المعاملة البنكية.

4. مواضيع ذات صلة

• تسوية المدفوعات
• ضمان البنك
• سند نقدي